Je ne vais pas revenir encore une fois sur le retournement du marché et ses raisons. Le premier gros défaut a été celui d’October. En février 2024, la société dit avoir vendu October Connect à Sopra. L’étonnant communiqué du blog fait passer ça pour un renouveau et blablabla. Info reprise avec un peu moins d’enthousiasme dans les médias spécialisés qui ont lu entre les lignes. Parce que clairement, ça veut juste dire que l’activité s’arrête tellement les chiffres étaient catastrophiques. Au moment où October annonce l’arrêt, plus de 50M€ sont déjà perdus, dont près de la moitié sur les projets… notés A, donc censés être les plus sûrs. Certes ce n’est que 5% du milliard levé. Mais selon mes informations, on aurait dépassé les 20% en 2024.

Quelques mois plus tard, c’est WeShareBonds (154M€ investis) qui ferme après que la collecte s’est effondrée. La plateforme accuse tout juste 1% de défaut, mais quelques retards. 54M€ restent encore aujourd’hui à rembourser, sans qu’il soit possible de définir l’état des projets, puisque la plateforme a toujours refusé de communiquer avec les normes de l’association du secteur.

Wiseed a également mis en sommeil sa plateforme¹, suivant suite aux gestions extinctives de Koregraf puis par Prexem.

Anaxago est en fin de process de rachat, avec notamment un gros acteur du crowdfunding immobilier. Au moins 2 autres plateformes sont en process de vente, et 4 autres cherchent un repreneur. Sans compter Tudigo, à qui j’avais déjà consacré une newsletter, qui va traverser de très grosses vagues, où ceux qui se sont éloignés du financement immobilier, comme ClubFunding ou Baltis, après avoir surfé sur la grosse vague des produits structurés. Un jour, faudra aussi qu’on en parle.

Même Finance Participatif France a été « rachetée » pour finir dans le giron de France Fintech, après, il faut bien l’avouer, avoir échoué à structurer clairement les acteurs.